טכנולוגיות מידע חדשניות התומכות בגופים פיננסים

​​שינויים רבים התרחשו בשוק הבנקאות והפיננסים בישראל בשנים האחרונות ואילצו את הגופים  הללו להתאים עצמם לשינויים ובראש ובראשונה להתאים את מערכות המידע. מטריקס, חברת ה- IT הגדולה בשוק הישראלי המכירה היטב את השוק הבנקאי והפיננסי, מציעה לבנקים, גופי ביטוח וחברות הפועלות בשוק ההון, מגוון שירותים מתקדמים ופתרונות המתאימים לצרכים המשתנים. על שניים מן הפתרונות לניהול קרנות נאמנות וניהול ני"ע בסקירה הבאה.
 
רפורמות רבות התחוללו ונכנסו לתוקפן בשנים האחרונות בעולם הפיננסי. הרפורמה בשוק ההון (ועדת בכר), מיסוי שוק ההון, הפרטת הבנקים, שינויים בעולם הביטוח, הגברת הפיקוח בנעשה על הבנקים באמצעות תקנות חדשות, וכן תקנות וחקיקות חדשות בשוק הפיננסי הגלובלי, השפיעו כמובן על אזרחי המדינה, אך בראש ובראשונה דרשו היערכות מתאימה מצד הבנקים, חברות הפיננסים וגופי הביטוח. שינויים אלו דרשו מן הגופים הפיננסים ללמוד ולהכיר את כל מרכיבי השינויים, לבצע שינויים מבניים, לשנות תהליכים פנים ארגוניים וכמובן – להיערך מחדש בכל הקשור למערך המיחשוב והמידע, אשר בעולם מודרני מהווה את אבן היסוד לניהול יעיל של כל גוף פיננסי.

חטיבת הבנקאות והפיננסים – הגדולה במטריקס
חברת מטריקס, המתמחה בביצוע פרוייקטי IT ואינטגרציה, הינה חברת טכנולוגית המידע המובילה בשוק הישראלי. במטריקס, המעסיקה 2,300 מקצועני טכנולוגיות מידע, פועלת חטיבת הבנקאות והפיננסים, המהווה את החטיבה הגדולה בחברה. החטיבה מבצעת פרוייקטי אינטגרציה ומספקת יעוץ למרבית הבנקים, בנקים למשכנתאות, חברות שוק ההון, חברות כרטיסי אשראי וחברות ביטוח. פתרונות  תוכנה ייעודיים שפיתחה מטריקס מיושמים ברבים מהגופים במערכת הבנקאות בישראל, ביניהם: בנק לאומי, בנק הפועלים, בנק דיסקונט, בנק המזרחי, הבנק הבינלאומי,  בנק יורוטרייד, בנק הדואר, הראל, בנק ירושלים, הבורסה לני"ע, בנק איגוד, בנק טפחות, בנק כרמל, בנק לפיתוח התעשיה, הפינקס, בנק כללי, ביטוח ישיר, כלל ביטוח, ויזה כ.א.ל, לאומי קארד, ישראכרט, פיא, פסגות, ESOP ועוד.

לחטיבת הבנקאות והפיננסים במטריקס מגוון פתרונות זמינים, התומכים בפעילות הבנקאית והביטוחית, ובכלל זה: מערכת לניהול ליבת הפעילות הבנקאית – Bankware,  מערכות לניהול קרנות נאמנות, מערכת לניהול מסחר בני"ע ישראליים וזרים, מערכת לניהול תיקים, פתרונות CRM (ניהול קשרי לקוחות) לתמיכה בניהול הלקוח ותהליכי שיווק מכירה ושימור לקוח (נושא הזוכה לחשיבות עליונה בעקבות שינויי ועדת בכר), מערכות בקרה לחברה המשמשת נאמן לקרנות, מערכת לניהול אופציות עובדים, פתרונות אינטגרציה, אתרי אינטרנט לביצוע פעילות בנקאית, פעילות הדרכה והכשרה ועוד.
 
ניהול פעילויות בניי"ע ישראלים וזרים
אחד הפתרונות שפיתחה מטריקס עבור ניהול תפעולי של פעילות בשוק ההון הינו ה- Capital-M- פתרון מיחשובי לניהול כולל של פעילויות בניי"ע ישראלים וזרים, המספק מענה מלא לניהול פעילות מסחר בניירות ערך בזמן אמת ולתהליכי חדר אחורי (Back Office).  Capital-M  מיועדת לשימוש בנקים, בתי השקעות וברוקרים ומספקת פונקציונליות עסקית מלאה לסוחרים, חדרי עסקאות, מחלקות תפעול ומשתמשי קצה.
 
"Capital-M מסייעת למשתמשים להיות הראשונים בשוק להגיע לכל עסקה, היא מסייעת בהקטנת הסיכונים בשוק ההון ומאפשרת לטפל במקביל במגוון גדול של סיכונים פיננסיים", מסבירה ריקי נחמיה, מנהלת חטיבת הבנקאות והפיננסים של מטריקס. "כל התהליכים במערכת אוטומטיים, תפעול המערכת נעשה באמצעות Back Office פשוט לתפעול וכל משתמש יוכל להתבונן בכל עת במקסימום אינפורמציה רלוונטית.  Capital-Mכוללת מנגנוני בקרה וניהול סיכונים מתקדמים הכוללים בין השאר בקרת פעילות מסחר, בקרת בטחונות, בקרות נפח, הרשאות פעילות ודוחות לביקורת". 
 
CMR – לניהול קרנות נאמנות
פתרון חדש נוסף אשר פיתחה מטריקס בשנים האחרונות הינה מערכת CMR לניהול קרנות נאמנות. מערכת CMR הינה החדשנית והמקיפה ביותר לניהול ממוחשב של פעילויות המסחר ו"המשרד האחורי" של חברה המנהלת קרנות נאמנות. הגירסה האחרונה של המערכת שהוצגה לאחרונה הותאמה לתקנות המס החדשות לקראת שנת 2006, התאמות למסחר בבורסה, התאמות לדיווח לרשויות ועוד.  מערכת CMR תומכת בריבוי מנהלי קרנות המפעילים את אותה מערכת. המערכת מתאפיינת באוטומטיזציה גבוהה של תהליכים ומאפשרת בדיקות ובקרות מקסימליות בזמן העברת הוראות. ספרי הקרנות שבמערכת מתעדכנים און-ליין מעסקאות בזמן אמת ובאופן רציף ללא צורך בתהליך עדכון ספרים יזום. מערכת CMR תומכת גם בסוגיות נוספות כגון: ניהול פקדונות, ניהול ריבית עו"ש, רישום מסחר בניירות ערך זרים, רישום מסחר מחוץ לבורסה ועוד.
 
לדברי שולי גלברג, מנהלת אגף  שוק ההון במטריקס, בעקבות החלטות ועדת בכר, גדל מספרם של הגופים במשק שיעניקו שירותים בתחום קרנות הנאמנות. "מערכת CMR תומכת בכל היבטי המיסוי הנדרשים על פי החוק עם יכולת לבצע חישוב חבות מס וחישוב עתודות מס. היא מאפשרת לבצע מסחר בזמן אמת מול הבורסה לניי"ע בת"א. בנוסף, המערכת מטפלת ביצירה של קרנות ופדיונות של קרנות. המערכת תומכת בסוגים שונים של קרנות נאמנות ובכלל זה קרנות רגילות, קרנות חו"ל,  קרנות לתושבי חוץ, קרנות בשקלים ובמט"ח, קרנות סגורות ועוד. בנוסף, כוללת המערכת כלי ליצירת דוחות לרשויות, לנאמן ולרו"ח. 
 
מערכת לניהול  קרנות נאמנות בפיא
מערכת CMR הותקנה לפני כשנתיים בחברת לאומי פיא, העוסקת בניהול קרנות נאמנות ונמצאת בבעלות בנק לאומי מאז שנות ה- 60. פיא מנהלת נכסים בערך של 16 וחצי מיליארד ₪ באמצעות 51 קרנות נאמנות. במסגרת המלצות ועדת בכר שנועדו להקטין את הריכוזיות של הבנקים בשוק ההון, צפויה פיא להימכר בקרוב לחברת הראל אחזקות וביטוח בסכום המוערך בכ- 535 מיליון שקל.
 
לדברי מיקי ציבייר, מנכ"ל לאומי פיא,  ליבת המערכת היא ניהול קרנות הנאמנות והיא עושה זאת מא' ועד ת'. "אך CMR אינה עושה רק זאת והיא למעשה המערכת שמנהלת את ליבת הארגון על כל המרכיבים התפעוליים שלו. לדברי ציבייר המערכת מנהלת את הנה"ח, פעילות שיווקית, פרסום, עבודה מול חו"ל, ואת הייעוץ המשפטי. בנוסף, היא משרתת את החברה בכל הכרוך בחישובי מיסוי ניירות ערך. המערכת מתעדכנת און-ליין וערוכה לעבוד מול מערכות חיצוניות אחרות כמו עדכוני בורסה, עדכוני שוק ההון מחו"ל, מערכות מסחר באופציות ועוד".
 
ציבייר מוסיף: "המערכת מבצעת תהליכים רבים שבעבר נעשו בחברה באופן ידני. כעת, עם השינוי בבעלות על החברה והשינוי בשיטת ההפצה, המאפשרת לפיא לעבוד עם מספר בנקים במקום בנק אחד, תותאם המערכת כך שתהיה רב-בנקאית. כמו כן, בימים אלו מבוצעים שינויים בתקנות מיסוי חדשות והוספה של יכולות עבודה עם מערכות מסחר בחו"ל".
 
"אנו בקשר  הדוק עם חברת מטריקס, המספקת לנו התאמות ופיתוחים בהתאם לצרכים המשתנים בשוק הפיננסי", ציין ציבייר והוסיף, המערכת מסייעת לנו להיות מעודכנים און-ליין בנתונים פיננסים. באמצעות המערכת נצעד לבעלות החדשה בדרך להשגת ביצועים טובים יותר ולהובלת השוק".
 
ומסכמת ריקי נחמיה: "המסר שלנו לקהילת הבנקאות והפיננסים הוא: אם יש לכם צורך בידע, מקצועיות, ניסיון רב ופתרונות מובילים, המתאימים לצרכים של חברות בשוק ההון, מטריקס היא השותפה שלכם. כאן נמצאים המומחים הטובים ביותר בישראל. לראיה, הפרוייקטים המוצלחים הרבים וקהל לקוחותינו – חזית העולם הפיננסי הישראלי.